La Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) declaró recientemente el reconocimiento de las criptomonedas como instrumentos financieros legales.

La medida es parte de los esfuerzos por parte de Bafin para actualizar sus leyes contra el lavado de dinero conforme a la Quinta Directiva de lavado de Dinero de la Unión Europea (AMLD5).

La clasificación de las criptomonedas se desarrolló en cinco pautas principales con las siguientes características:

  • No son emitidos ni garantizados por ningún banco central o institución pública.
  • No tienen el estatus de moneda legal.
  • Pueden ser utilizados por personas físicas o jurídicas como un intercambio o instrumento de pago.
  • Pueden ser utilizadas para fines de inversión.
  • Es posible hacer transferencias, almacenarse e intercambiarse electrónicamente.

La institución financiera subrayó que no deben confundirse con otros tipos de moneda virtual que tienen regulaciones distintas.

Cualquier empresa que piense operar las criptomonedas deberá obtener previamente una licencia de BaFin antes de finales de noviembre de 2020; hasta el momento al menos 40 entidades financieras han solicitado licencias para operar criptomonedas en Alemania.

Las plataformas de intercambio de criptomonedas deben registrarse a nivel nacional y cumplir con los requerimientos y procedimientos contra el lavado de dinero y en su caso informar de actividades sospechosas.

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here